IB開戶要如何快速完成？IB 盈透證券（Interactive Brokers）是投資美股、ETF、債券與全球資產配置的首選券商，提供低交易費用與穩定安全的交易平台。緹娜整理了完整的IB開戶流程、IB開戶優惠、IB盈透證券入金、IB盈透證券出金指南，無論你是新手開戶或想擴大資金投入，都能快速掌握如何有效完成海外券商布局，開始海外投資之路。
▌IB 盈透證券是什麼？
IB盈透證券（Interactive Brokers）是最大的電子交易券商之一（每日平均交易筆數（DARTs）高達 3,498,000 筆交易），同時也是Nasdaq的上市公司（代號：IBKR）。此外，IB盈透券商更是目前有中文化的美國券商中，唯一提供期貨交易以及全球交易商品最齊全的券商。
透過IB盈透證券，投資者可以交易股票、債券、期貨、選擇權、加密貨幣、加密貨幣ETF等商品，這些商品涵蓋全球 200 多個國家與地區、160 個投資市場，並支援 28 種貨幣，以下表格是IB盈透證券的簡介及特色。
| IB盈透證券簡介 | |
|---|---|
| 成立年份 | 1977年 |
| 市場覆蓋 | 全球150多個市場 |
| 監管機構 | 美國SEC、美國FINRA、美國SIPC認證會員 |
| 標普評級 | A- |
| 上市情況 | Nasdaq（股票代號：IBKR） |
| 可投資商品 | 股票、債券、期貨、選擇權、加密貨幣等 |
| 客戶服務 | ✅ 中文介面 ✅ 中文客服 |
如果光看盈透證券簡介，你還不夠清楚盈透證券具體的優勢在哪，那麼可以參考底下與他家海外證券的比較表格：
| 海外券商比較一覽表 | ||
|---|---|---|
| 海外券商 | 盈透證券 Interactive Brokers |
第一證券 Firstrade |
| 成立時間 | 1977年 | 1985年 |
| 公司形式 | ✅實體券商 ✅網路券商 |
✅網路券商 |
| 投資商品 | 全球股票 期權 債券 期貨 外匯 其他商品 |
美股 期權 債券 其他商品 |
| 開戶門檻 | $0 | $0 |
| 出入金速度 | 5小時內 | 2 ～ 3 個工作日 |
| 出金費用 | 免費：每月 1 次，其餘每次 $10 | $25 |
| 台灣開戶資格 | ✅ 可申請 ✅ 支援 ACH/Wire 入金 |
✅ 可申請 ✅ 支援 ACH/Wire 入金 |
▌2026 IB 盈透證券開戶優惠
▌IB 推薦朋友注意事項
只要你是從現有的盈透證券帳戶持有者（即推薦人），獲得邀請連結成為新用戶並完成一條件，即可獲得盈透證券贈送的IBKR股票。
但是在使用優惠連結前，你需要先注意以下 5 件事情：
- 推薦人須為 IBKR 現有用戶，且有在 IB 進行交易（最少帳戶要有2,000美元），否則優惠連結會無效
- 須符合 IBKR 開戶資格，特定地區（如：西班牙、日本等）可能不適用
- 存入資金後，須維持一年，否則 IBKR 股票獎勵會被回收
- 獲得的 IBKR 股票會鎖定一年，期間內不可出售、轉讓或提領
- 推薦人與被推薦人不可為同住家人或同一地址。
▌IB 盈透證券優惠領取範例
如果你都確認過上方的注意事項，那麼贈送的IBKR股票該如何領取呢？你只要滿足以下條件即可獲得最高1,000美元的IBKR股票！
✅ 任務條件：於2025年12月22日之後，使用推薦連結申辦開戶，每存入300美元，即可獲得價值1美元的IBKR股票。若想獲得1,000美元的IBKR股票，新用戶則需存滿300,000美元。
相較於過往有入金門檻限制才能拿到開戶獎勵！2025年，IB取消了入金門檻限制，讓更多人可以更輕鬆取得1,000美元的IBKR股票！
假設你透過盈透證券推薦連結開戶（你是被推薦人，也就是新用戶），然後在開戶後馬上存入120,000美元並交易，在1～2天內你就會拿到400美元價值的IBKR股票。
如果你在開戶半年的時間，你的帳戶因為你的投資眼光而獲益，從1萬美金漲到2萬美金，這時你從帳戶中出金1萬美金，那你之前或的的IBKR股票將會被收回去（因為你的帳戶淨存款＝0元）。
如果你要拿到完整的 IBKR 贈送股票，那你就必須持有最少一年！等股票解禁在出金喔！
注意：入帳的IBKR股票必須保存一年，才能進行IBKR贈股賣出的動作。
▌IB 開戶優惠注意事項
領取到的 IBKR 股票，會受到股價波動影響，因此這筆 IBKR 股票的最終收益，取決於一年後股票解封的股價表現。
▌IB 盈透證券開戶步驟
為了使你順利領取價值1,000美元的IBKR股票，以下將為你仔細說明IB盈透證券的開戶步驟！IB盈透證券開戶步驟共有九個步驟：
- IB開戶第一步：確認開戶頁面、設定帳戶及密碼
- IB開戶第二步：選擇帳戶類型
- IB開戶第三步：輸入個人資料
- IB開戶第四步：手機驗證
- IB開戶第五步：選擇交易帳戶、交易商品
- IB開戶第六步：稅務資料確認
- IB開戶第七步：簽署交易協議
- IB開戶第八步：上傳證明文件
- IB開戶第九步：等待帳戶審核
了解IB盈透證券開戶的九個步驟後，你需要先準備好以下文件，才能加速你的開戶程序！
1. 國民身份證（作為身份即地址的證明文件）
2. 收信的Email信箱（接收券商的通知信、登入驗證碼）
▌第一步、確認開戶頁面、設定帳戶及密碼
點擊推薦連結，並確認是否成功進入下方的「推薦開戶畫面」。
※若非推薦開戶畫面，請嘗試備用連結。
點選「Open Account」後，即可在下方頁面中右上角調整語言。
在此要特別注意，所謂的「用戶名稱」及「密碼」是未來用於登入盈透證券的帳號及密碼，若你擔心會忘記用戶名稱及密碼，可以另外將用戶名稱及密碼記下來！
資料填寫完成後，盈透證券會寄信到剛才所填入的信箱，接著只要收取認證信件即可。
▌第二步、設定帳戶類型
驗證完畢後，接著就可以選擇你想使用的帳戶類型。
1. 個人帳戶：適合單一投資者，同時也是最常見的選擇。若選擇「個人帳戶」，後續的資料填寫只需提供你自己的個人資訊即可。
2. 聯名帳戶：適合與配偶或另一位投資者共同管理資產。若選擇「聯名帳戶」，後續的資料填寫需提供你自己與另一位帳戶持有人的個人資訊。
在此我們選擇開設「個人帳戶」。
接著，你需要選擇你開戶欲使用的語言，這樣在後續的資料填寫，就能使用你常用的語言進行輸入。
在此我們使用「繁體中文」進行後續的資料填寫。
▌第三步、輸入個人資料
在個人聯絡資料的填寫中，要特別注意名（First Name）和姓（Last Name）不要填反！另外，英文姓名要跟你護照上的資訊一致，若擔心英文姓名填寫錯誤，可以到「外交部領事事務局網站」進行姓名中翻英。
接著，填寫個人戶籍地址（身份證上的地址），並確認郵寄地址（通訊地址）是否與戶籍地址相同。填完地址後，填寫手機號碼時請注意是否有輸入國際碼（台灣為886）。
接著，接著請輸入你的個人資料，包含出生日期、婚姻狀況、扶養人數、稅務居住地及納稅識別號。要特別注意，若沒有勾選「我有納稅人識別號」會被課徵資本利得稅哦！
接著往下請完成你的身份證明驗證程序，在此部分可直接使用「國民身份證」進行驗證。
完成身份證明後，請填寫你的雇傭狀況。大家要特別注意，若你本身是金融從業人員，請務必照時填寫，若只是一般投資人請直接填「否」。
接著請填寫你就職公司的資訊，包含名稱、地址等資訊。
雇傭資訊填寫完成後，請在依照自身的收入來源填寫，若有津貼收入、股息收入請記得勾選。
再來是帳戶資料的設定。大家可直接選擇「美元」作為帳戶的基礎貨幣，其主要原因為美元是最通用的貨幣。再來，安全問題大家可選擇自己最容易記住的問題及答案，若擔心未來忘記，也可以額外記下來，以防萬一！
▌第四步、手機驗證
再來請完成你的手機驗證。若在此沒有成功完成手機驗證，也可在最後的步驟進行手機驗證。
注意：最近常常收到有人表示開戶收不到簡訊，建議大家參考這篇文章，可以順利解決無法收到簡訊的問題！
參考文章：警急！盈透證券IB「收不到驗證碼」怎麼辦｜老用戶經驗談：用IB KEY 驗證即可
▌第五步、選擇交易帳戶、交易商品
選擇交易帳戶的類型時，新手建議只選擇「現金帳戶」，老手再考慮「保證金帳戶」（請確實了解保證金操作）。
另外在收入與資產值的填寫，大家可以以資產淨值＞流動資產淨值＞年度淨收入的方式進行填寫。透過這個填寫方法，除了能代表你有持續儲蓄的習慣，也代表你承擔投資風險的能力良好。
若是想投資選擇權、期權、槓桿ETF等交易商品的人，可以參考下方圖片中的填法。
接著選擇你的投資目標及交易目的。
再來請選擇你想投資的商品類型，以及相關商品的投資經驗。若沒有正常顯示想交易的產品，請先點擊下方的黃色區塊，接著就會正常顯示囉！
填寫投資經驗時要特別注意，若你將投資經驗填寫的太簡單、太少，容易影響你投資商品的申請資格哦！
另外，規管信息的部分，若你不是上市企業之股東、內部人士，請務必勾選「否」，此用處為防止內線交易。
▌第六步、稅務資料確認
接著是確認個人的稅務資料是否有誤，同時下方展示的範例圖片也是大家必須熟知的「W-8BEN表格」。所謂的W-8BEN表格，是一份由美國國稅局（IRS）制定的文件，專們為非美國居民設計，用來證明持表者不是美國納稅人。
若你有在投資商品交易地區選擇「加拿大」，請記得勾選加拿大稅務證明，並選擇「Taiwan（Republic of China）。
確認上述內容都正確無誤，以及文件內容都看過後，大家即可簽名，並點擊繼續至下一步。
接著是「股票收益增強計劃」。所謂的「股票收益增強計劃」，指的是將自己的股票借給盈透證券操作，在這過程中我們可以獲取50%的傭金。
▌第七步、簽署交易協議
注意：目前台灣地區無法直接投資「加密貨幣」，因此新申請的朋友們在開戶時會無法選擇，也無須勾選加密貨幣的相關交易協議。（但可投資加密貨幣ETF）
接著請大家確認剛才填入的所有資料是否正確無誤，若有問題可點選「編輯」進行修改。
確認資料正確後，請閱讀相關的交易條款。
確認後，即可填寫名字進行下一步。
▌第八步、上傳證明文件
完成上述步驟後，會跳轉至下方頁面，接著請大家等待頁面跳轉即可。
接著，再點選「繼續申請」。
頁面成功跳轉後，請依照指示完成下方的「必須填寫」項目。
若你在前面的步驟中，填寫的職業身份與你的收入差距過大，就會在這個階段出現「開放式問題」要求你回答，如「你的職業身份與你申報的收入差距過大，請說明原因」。
回答完成後，你需要進行身份驗證。同樣的，建議大家使用「國民身份證」進行填寫。
透過你的手機掃描申請頁面中的QR Code，即可開始身份文件的上傳。
▌第九步、等待帳戶審核
完成文件上船後，就代表你完成所有的開戶流程！接下來只要等待盈透證券寄信至你的Email，通知審核結果，即可開始使用盈透證券。
另外提醒大家，若大家有使用「創建存款通知」可以加速你帳戶的審核過程哦！
申請成功後，再設定雙因素驗證即可；高級市場數據不一定需要訂閱（報價會延遲15分鐘）。
▎IB 盈透證券開戶後必看教學
跟著緹娜完成 IBKR 開戶後，接下來最重要的就是知道如何透過 IB 入金及 IB 出金，讓資金能順利投入海外股市，也能安全領回台灣帳戶！
▌IB 入金教學（如何將資金匯入 IB 盈透證券帳戶）
IB 入金通常以電匯（Wire Transfer）為主，具備 速度快、費用透明 的特點。你可以從台灣銀行（如永豐、國泰、台新）電匯美金至 IBKR 指定帳戶，並透過「入金通知」加速對帳入帳。
詳細步驟、注意事項（匯費比較、SWIFT CODE 填寫方式、電匯流程圖解），可參考完整【IB 入金教學圖解】文章。
▌IB 出金教學（如何將資金提領回台灣帳戶）
當你投資獲利或需要資金時，可以透過 IB 出金功能，將美金或港幣提領回台灣帳戶。IBKR 提供每月一次免費出金優惠，其他次數需額外支付費用，建議集中出金以節省成本。
操作方式包含設定受款銀行、填寫 SWIFT 資訊、確認出金金額與幣別。完整流程、FAQ 與匯款速度分享，可參考【IB 出金教學圖解】。
▌IB 盈透證券中文交流區
如果你對IB盈透證券還有其他問題想了解，可以跟著Mini一起加入「IB中文交流區」！Caven管理員會回答大家的問題，也可以互相討論心得、經驗，對使用方面幫助很大哦！
▎IB 盈透證券開戶常見問題
Q1. IB盈透證券開戶審核通常要多久？
一般來說，當你完成IB盈透證券的開戶流程後，只要2～3個工作日就會審核完成。但若是碰上多人開戶的時候，審核時間可能會來到一個月，因此建議大家完成「創建存款通知」的步驟，可以加入你的審核時間哦！
Q2. IB盈透證券開戶後資料可以修改嗎？
可以。當你完成開戶後，你只要到盈透證券官網登入帳號，就能在後台可以重新提交資料了。
Q3. IB盈透證券安全性高嗎？
IB盈透證券受到SIPC保障，同時還是FINRA會員，且在美股也有上市（代號：IBKR），因此其安全性是非常高且可靠的。
Q4. IB盈透證券開戶優惠，會被課稅嗎？
透過開戶優惠取得的「IBKR股票」，會被視為股息或獎勵收入。而根據美國稅法（IRC 1441）規定，會被徵收 30% 的預扣稅。
Q5. IB盈透證券費率可調整嗎？
可以！你可以透過 IBKR APP 的設置，調整 IBKR 定價方案，並根據你的交易習慣選擇「固定式費率」或「階梯式費率」。以下快速為大家說明兩種費率的差異：
固定式費率：無論交易股數多少，皆為 $0.005 / 1股，且每次最低收取 $1，最高收取1%交易價值。適合交易量大的使用者。
階梯式費率：根據月交易量調整，最低為 $0.0035 / 1 股，每次最低收取 $0.35，適合交易量小的使用者。
以上不管是哪一種費率，都有「最高交易佣金 1％」的規則，也就是說你單筆交易價值如果只有10美元，那你這次的交易佣金就是0.1美元。
Q6. IB盈透證券開戶後該做什麼？
完成開戶動作後，可開始將資金透過「IB 入金」的方式將資金匯入盈透證券帳戶，詳細電匯入金流程務必參考緹娜整理的 IB 入金教學文章！
